Ідентифікація в букмекерській конторі

Ще 10 років тому практично всі гральні заклади в світі працювали без підтвердження особи клієнтів. Робити ставки можна було відразу після реєстрації, досить було тільки вказати адресу електронної пошти та пароль. Однак часи змінюються, і зараз букмекерські контори все частіше працюють відповідно до так званої політики AML (Anti-Money Laundering, боротьба з відмиванням грошей) і політики KYC (Know Your Client – «Знай свого клієнта»). Невід'ємною їх частиною є ідентифікація клієнта.

Ідентифікація клієнта означає отримання відомостей, що підтверджують особу і місце проживання користувачів.

Ця інформація потрібна букмекерським конторам для того щоб знати, хто робить ставки, і за запитом контролюючих органів представити цю інформацію. Однак чи є переваги для клієнтів? З'ясуємо, що таке ідентифікація, як вона проводиться, і відповімо на питання, чи є різниця для користувачів.

Що таке ідентифікація особи?

Ідентифікація клієнта або верифікація – це комплекс заходів, які необхідні для отримання інформації про користувача букмекерської контори. Всі ці дані в обов'язковому порядку підтверджуються документально. На сайтах БК правила верифікації та обробки документів повинні регулюватися наступними документами:

• Політика AML / KYC.
• Політика конфіденційності.
• Політика обробки персональних даних.

Перед тим як проходити процедуру верифікації, вам обов'язково потрібно ознайомитися з внутрішніми документами букмекерської контори. Саме вони визначають правила зберігання, обробки та захисту персональних даних клієнтів.

Як проводиться верифікація?

Ідентифікація користувачів в кожній букмекерській конторі проходить по-різному. Вимоги можуть відрізнятися, хтось зажадає повну верифікацію, комусь достатньо підтвердження лише окремих даних. Розглянемо повну процедуру, що включає підтвердження особи і контактної інформації клієнта. Вона включає п'ять основних кроків.

• Реєстрація. Контори, що вимагають верифікацію, на етапі реєстрації вимагають вказівки прізвища, імені, дати народження, адреси та країни проживання.
• Підтвердження адреси електронної пошти. Відбувається за допомогою посилання, яке відправляється на вказану при реєстрації адресу e-mail.
• Підтвердження номера телефону. На вказаний вами номер приходить SMS-повідомлення з кодом, який потрібно ввести на сайті.
• Підтвердження особи. Верифікація проводиться за допомогою завантаження сканкопій документів, де вказані ваші персональні дані – ім'я, прізвище, стать, дата народження. Як правило, для цих цілей використовується паспорт, дозвіл на проживання, водійські права і т. д.
• Підтвердження місця проживання. Потрібно завантажити документ, в якому міститься інформація про місце вашого проживання – квитанцію за комунальні послуги, виписку з банку, інші документи.

Крім того, в деяких БК є вимоги щодо прив'язки платіжних карт. Для цього ви вказуєте у відповідному полі номер банківської карти, термін її дії і код CVV2. Після цього БК списує з рахунку 1 умовну одиницю, після чого зараховує її назад. Деякі компанії проводять прив'язку карт автоматично після першого поповнення.

У багатьох букмекерських конторах введення і виведення коштів може здійснюватися тільки на одну і ту ж банківську карту, а ім'я власника карти повинно збігатися з ім'ям, зазначеним в особистому акаунті в БК.

Чому ідентифікація клієнтів букмекерської контори важлива для компаній?

Вимоги щодо верифікації різні країни почали вводити приблизно 5-10 років тому. Це стало необхідним, оскільки через організації, що працюють з фінансами і не ідентифікують клієнтів (у тому числі онлайн-казино і букмекерські контори), проходили колосальні потоки грошових коштів. У тому числі були нерідкі випадки відмивання грошей і навіть використання рахунків для фінансування тероризму, наркоторгівлі і т.д. Зрозуміло, з такою ситуацією миритися було не можна.

У зв'язку з цим регулятори гральної діяльності почали впроваджувати вимоги щодо верифікації. Зараз у більшості юрисдикцій (за винятком деяких офшорів), підтвердження особи є обов'язковою вимогою. Без нього отримати ліцензію в ряді країн неможливо. Однак букмекерські контори і самі охоче впроваджують політику верифікації. Таким чином, вони вирішують відразу кілька завдань:

• Легалізація діяльності в країнах. Міжнародні букмекерські контори повинні повністю відповідати правилам юрисдикції, в якій планують працювати. Політика ідентифікації – важливий крок для виходу на ринок практично будь-якої країни.
• Контроль над рахунками. Букмекерські контори забороняють використання рахунків для нецільових операцій – збору грошових коштів, переказів між клієнтами і т.д. З підтвердженими акаунтами користувачів за цим стежити простіше.
• Боротьба з мультисчетами. Реєстрація одного рахунку на одного гравця – вимога практично всіх БК. Підтверджуючи особу, виключається можливість створення декількох акаунтів одним гравцем. Реєстрація ігрового рахунку за чужими документами – це вже шахрайство.
• Реклама і маркетинг. Букмекер отримує всю необхідну інформацію про користувачів – стать, вік, регіон проживання. Зіставивши відомості з перевагами в ставках, компанія може робити клієнтам спеціальні пропозиції.

Таким чином, ідентифікація клієнтів вигідна для букмекерської контори. Але чи зацікавлений в цьому сам користувач?

Чи потрібна верифікація гравцеві?

На даний момент верифікація стала добровільно-примусовою, оскільки всі перевірені букмекерські контори вимагають підтвердження особи. Ставки без ідентифікації приймають тільки організації з офшорними ліцензіями. Як правило, такі компанії не є надійними, і співпраця з ними несе значні ризики.

Однак є й інший важливий аспект – чи безпечно передавати особисті дані букмекерській конторі? Чи є гарантії, що їх не будуть використовувати в цілях, що не мають відношення до ставок? На жаль, таких гарантій немає, статися може все що завгодно – злам бази, крадіжка документів і т.д. однак ці питання у букмекерів регулюються внутрішніми документами. У разі втрати особистих даних конторою, ви можете звернутися до суду.

Отже, чи погоджуватися на верифікацію чи ні? Якщо ви хочете робити ставки у надійного букмекера, краще пройти цю процедуру. Співпраця з ненадійними компаніями – це ризик втратити гроші. Крім того, системи безпеки у популярних букмекерських контор добре опрацьовані, і зламати їх досить складно. Тому не варто боятися підтвердження особи. У БК краще працювати за правилами, якщо ви хочете, щоб за правилами працювали і з вами.