Идентификация в букмекерской конторе

Еще 10 лет назад практически все игорные заведения в мире работали без подтверждения личности клиентов. Делать ставки можно было сразу после регистрации, достаточно было только указать адрес электронной почты и пароль. Однако времена меняются, и сейчас букмекерские конторы все чаще работают в соответствии с так называемой политикой AML (Anti-Money Laundering, борьба с отмыванием денег) и политикой KYC (Know Your Client – «Знай своего клиента»). Неотъемлемой их частью является идентификация клиента.

Идентификация клиента означает получение сведений, подтверждающих личность и место проживания пользователей.

Эта информация нужна букмекерским конторам для того чтобы знать, кто делает ставки, и по запросу контролирующих органов представить эту информацию. Однако есть ли преимущества для клиентов? Выясним, что такое идентификация, как она проводится, и ответим на вопрос, есть ли разница для пользователей.

Что такое идентификация личности?

Идентификация клиента или верификация – это комплекс мероприятий, которые необходимы для получения информации о пользователе букмекерской конторы. Все эти данные в обязательном порядке подтверждаются документально. На сайтах БК правила верификации и обработки документов должны регулироваться следующими документами:

• Политика AML/KYC.
• Политика конфиденциальности.
• Политика обработки персональных данных.

Перед тем как проходить процедуру верификации, вам обязательно нужно ознакомиться с внутренними документами букмекерской конторы. Именно они определяют правила хранения, обработки и защиты персональных данных клиентов.

Как проводится верификация?

Идентификация пользователей в каждой букмекерской конторе проходит по-разному. Требования могут отличаться, кто-то потребует полную верификацию, кому-то достаточно подтверждения лишь отдельных данных. Рассмотрим полную процедуру, включающую подтверждение личности и контактной информации клиента. Она включает пять основных шагов.

• Регистрация. Конторы, требующие верификацию, на этапе регистрации требуют указания фамилии, имени, даты рождения, адреса и страны проживания.
• Подтверждение адреса электронной почты. Происходит с помощью ссылки, которая отправляется на указанный при регистрации адрес e-mail.
• Подтверждение номера телефона. На указанный вами номер приходит SMS-сообщение с кодом, который нужно ввести на сайте.
• Подтверждение личности. Верификация проводится с помощью загрузки сканкопий документов, где указаны ваши персональные данные – имя, фамилия, пол, дата рождения. Как правило, для этих целей используется паспорт, вид на жительство, водительские права и т.д.
• Подтверждение места проживания. Нужно загрузить документ, в котором содержится информация о месте вашего жительства – квитанцию за коммунальные услуги, выписку из банка, другие документы.

Кроме того, в некоторых БК есть требования по привязке платежных карт. Для этого вы указываете в соответствующем поле номер банковской карты, срок ее действия и код CVV2. После этого БК списывает со счета 1 условную единицу, после чего зачисляет ее обратно. Некоторые компании проводят привязку карт автоматически после первого пополнения.

Во многих букмекерских конторах ввод и вывод средств может осуществляться только на одну и ту же банковскую карту, а имя владельца карты должно совпадать с именем, указанным в личном аккаунте в БК.

Почему идентификация клиентов букмекерской конторы важна для компаний?

Требования по верификации разные страны начали вводить примерно 5-10 лет назад. Это стало необходимым, поскольку через организации, работающие с финансами и не идентифицирующие клиентов (в том числе онлайн-казино и букмекерские конторы), проходили колоссальные потоки денежных средств. В том числе были нередки случаи отмывания денег и даже использования счетов для финансирования терроризма, наркоторговли и т.д. Разумеется, с такой ситуацией мириться было нельзя.

В связи с этим регуляторы игорной деятельности начали внедрять требования по верификации. Сейчас в большинстве юрисдикций (за исключением некоторых оффшоров), подтверждение личности является обязательным требованием. Без него получить лицензию в ряде стран невозможно. Однако букмекерские конторы и сами охотно внедряют политику верификации. Таким образом, они решают сразу несколько задач:

• Легализация деятельности в странах. Международные букмекерские конторы должны полностью соответствовать правилам юрисдикции, в которой планируют работать. Политика идентификации – важный шаг для выхода на рынок практически любой страны.
• Контроль над счетами. Букмекерские конторы запрещают использование счетов для нецелевых операций – сбора денежных средств, переводов между клиентами и т.д. С подтвержденными аккаунтами пользователей за этим следить проще.
• Борьба с мультисчетами. Регистрация одного счета на одного игрока – требование практически всех БК. Подтверждая личность, исключается возможность создания нескольких аккаунтов одним игроком. Регистрация игрового счета по чужим документам – это уже мошенничество.
• Реклама и маркетинг. Букмекер получает всю необходимую информацию о пользователях – пол, возраст, регион проживания. Сопоставив сведения с предпочтениями в ставках, компания может делать клиентам специальные предложения.

Таким образом, идентификация клиентов выгодна для букмекерской конторы. Но заинтересован ли в этом сам пользователь?

Нужна ли верификация игроку?

На данный момент верификация стала добровольно-принудительной, поскольку все проверенные букмекерские конторы требуют подтверждение личности. Ставки без идентификации принимают только организации с оффшорными лицензиями. Как правило, такие компании не являются надежными, и сотрудничество с ними несет значительные риски.

Однако есть и другой важный аспект – безопасно ли передавать личные данные букмекерской конторе? Есть ли гарантии, что их не будут использовать в целях, не имеющих отношения к ставкам? К сожалению, таких гарантий нет, произойти может все что угодно – взлом базы, кража документов и т.д. Однако эти вопросы у букмекеров регулируются внутренними документами. В случае утери личных данных конторой, вы можете обратиться в суд и взыскать ущерб.

Итак, соглашаться ли на верификацию или нет? Если вы хотите делать ставки у надежного букмекера, лучше пройти эту процедуру. Сотрудничество с ненадежными компаниями – это риск потерять деньги. Кроме того, системы безопасности у популярных букмекерских контор хорошо проработаны, и взломать их довольно сложно. Поэтому не стоит бояться подтверждения личности. В БК лучше работать по правилам, если вы хотите, чтобы по правилам работали и с вами.